Pomoc doradców finansowych

Pomoc doradców finansowych

Intensywny rozwój rynku bankowego i kredytowego jest faktem, ten trend jest zauważalny już od kilku ostatnich lat. Dlatego nie dziwi fakt, że na rynku pojawia się coraz więcej doradców finansowych, z tymi przedstawicielami miało już styczność wiele osób.

Kompetencje doradcy finansowego

Nie ulega wątpliwości, że doradca finansowy Gliwice jest bardzo pożytecznym zawodem, może przecież pomóc wielu osobom. W dzisiejszych czasach, kiedy każdy ma pełno zajęć od rana do wieczora, nie ma możliwości udania się do banków w celu sprawdzenia warunków kredytowania. Każda z ofert różni się między sobą, doradca finansowy zajmuje się właśnie ich porównaniem – wyszczególnieniem wad i zalet. Osoby te w sposób dokładny analizują wszystkie aspekty kredytowania – okres spłat, wysokość oprocentowania, kary za niewywiązanie się z umowy, wysokość niezbędnego zabezpieczenia. Doradca finansowy Gliwice stara się ponadto dostosować najlepszą ofertę w oparciu o potrzeby i wymagania konkretnego klienta indywidualnego. Osób, które chcą wykonywać zawód doradcy finansowego jest bardzo dużo, wystarczy przejść kilka szkoleń, jednak trudno przebić się przez liczną konkurencję – mile widziane jest doświadczenie – im większe, tym lepiej. Pośrednictwo finansowe jest nawet uregulowane w dyrektywie Unii Europejskiej, zgodnie z którą doradca finansowy jest odpowiedzialny za przekazywanie merytorycznej wiedzy o ochronie majątku klientów indywidualnych. Natomiast według Europejskiej Federacji Doradców Finansowych i Pośredników Finansowych doradca ma zapewniać również bezpieczeństwo finansowe klientom. W tym celu musi odpowiednio i trafnie zweryfikować wszystkie potrzeby danej osoby i możliwości.

Działalność doradcy finansowego w praktyce

Praca doradcy finansowego polega na bezpośrednim kontakcie z klientem, który poszukuje najlepszego dla siebie kredytu. Podczas pierwszej wizyty specjalista musi poznać potrzeby i rodzaj kredytu, którym klient jest zainteresowany. Doradca finansowy Gliwice zdobywa również informacje o kwocie, która jest potrzebna oraz celu, na jaki ma zostać przeznaczona. Dodatkowo udziela informacji o możliwości skorzystania z ofert kredytów walutowych. Kolejnym krokiem jest wstępna analiza obecnej sytuacji finansowej kredytobiorcy. W zależności od wysokości zobowiązania może być wymagane dodatkowe zabezpieczenie, co ma miejsce w przypadku kredytów hipotecznych. Wtedy może się okazać, że potrzebni są poręczyciele, którzy w przypadku problemów ze spłatą wezmą ten obowiązek na siebie. Klient powinien także wskazać wysokość rat, na które może sobie pozwolić co miesiąc, biorąc pod uwagę wszystkie obecne wydatki oraz ogólną sytuację majątkową. Następnie doradca finansowy przedkłada klientowi dokumenty, na ich podstawie bank oblicza zdolność kredytową. Niezbędne są między innymi zaświadczenie o wysokości i rodzaju miesięcznych dochodów, zaświadczenie z ZUS-u o opłacaniu składek emerytalnych i dokumenty z sądu, ewentualnie bank może wymagać określonych formularzy. Wówczas doradca składa dokumenty do placówek i oczekuje na odpowiedź.

Previous Laserowe zamykanie naczynek
Next Zalety i wady ogrodzeń panelowych

Może to Ci się spodoba

Wiadomości 0 Comments

Drugie półrocze z rzędu obniża się optymizm dyrektorów finansowych w Polsce

Dyrektorzy finansowi oceniają polską gospodarkę jako stabilną, a jej perspektywy jako korzystne, jednak ich niepokój rośnie. I to drugie półrocze z rzędu. Sześciu na dziesięciu badanych przez Deloitte dyrektorów przyznaje, że ma

Finanse 0 Comments

Jutro wchodzi w życie nowa ustawa o kredycie hipotecznym. Wiele korzystnych zmian dla klientów

Od soboty obowiązywać zacznie znowelizowana ustawa o kredycie hipotecznym nakładająca na banki i pośredników kredytowych dodatkowe obowiązki związane z udzielaniem kredytu mieszkaniowego. Ich oferty mają być bardziej przejrzyste dla klienta. Instytucje finansowe będą też

Finanse 0 Comments

Rośnie liczba oszustw w sektorze finansowym i ubezpieczeniach

Wzrasta skala nadużyć w bankowości i ubezpieczeniach. W ubiegłym roku aż 63 proc. instytucji finansowych zetknęło się z próbą wyłudzenia pieniędzy za pomocą skradzionego lub sfałszowanego dowodu tożsamości. Z drugiej strony rośnie też kreatywność

Wiadomości 5 komentarzy

Pracownica w ciąży, czyli wszystko o urlopach i świadczeniach dla przyszłych i młodych mam

Niektórzy pracodawcy, zwłaszcza właściciele małych firm, boją się zatrudniać młode kobiety, bo te mogą w niedługim czasie zajść w ciążę i iść na zwolnienie, a potem urlop macierzyński. Czy dla

Wiadomości 3 komentarze

Nowelizacja ustawy o rachunkowości – kogo obejmie?

Sejm uchwalił ustawę zmieniającą ustawę o rachunkowości. Zdaniem ustawodawcy zmiany obejmą ok. 40 tys. podmiotów. Małe firmy skorzystają z ułatwień dotyczących m.in. sporządzania sprawozdań finansowych. Zmiany mają wymiar finansowy. Szacuje

Wiadomości 5 komentarzy

Jaka lokata jest najlepsza dla przedsiębiorcy?

Bez względu na wielkość działalności gospodarczej ważne jest utrzymanie stabilizacji finansowej i posiadanie minimalnego zaplecza materialnego. Dzięki temu możliwe są działania ryzykowne, podejmowanie niepewnych współpracy oraz wprowadzanie innowacyjnych rozwiązań. W

0 Comments

Brak komentarzy!

You can be first to comment this post!

Zostaw odpowiedź