Pomoc doradców finansowych
Intensywny rozwój rynku bankowego i kredytowego jest faktem, ten trend jest zauważalny już od kilku ostatnich lat. Dlatego nie dziwi fakt, że na rynku pojawia się coraz więcej doradców finansowych, z tymi przedstawicielami miało już styczność wiele osób.
Kompetencje doradcy finansowego
Nie ulega wątpliwości, że doradca finansowy Gliwice jest bardzo pożytecznym zawodem, może przecież pomóc wielu osobom. W dzisiejszych czasach, kiedy każdy ma pełno zajęć od rana do wieczora, nie ma możliwości udania się do banków w celu sprawdzenia warunków kredytowania. Każda z ofert różni się między sobą, doradca finansowy zajmuje się właśnie ich porównaniem – wyszczególnieniem wad i zalet. Osoby te w sposób dokładny analizują wszystkie aspekty kredytowania – okres spłat, wysokość oprocentowania, kary za niewywiązanie się z umowy, wysokość niezbędnego zabezpieczenia. Doradca finansowy Gliwice stara się ponadto dostosować najlepszą ofertę w oparciu o potrzeby i wymagania konkretnego klienta indywidualnego. Osób, które chcą wykonywać zawód doradcy finansowego jest bardzo dużo, wystarczy przejść kilka szkoleń, jednak trudno przebić się przez liczną konkurencję – mile widziane jest doświadczenie – im większe, tym lepiej. Pośrednictwo finansowe jest nawet uregulowane w dyrektywie Unii Europejskiej, zgodnie z którą doradca finansowy jest odpowiedzialny za przekazywanie merytorycznej wiedzy o ochronie majątku klientów indywidualnych. Natomiast według Europejskiej Federacji Doradców Finansowych i Pośredników Finansowych doradca ma zapewniać również bezpieczeństwo finansowe klientom. W tym celu musi odpowiednio i trafnie zweryfikować wszystkie potrzeby danej osoby i możliwości.
Działalność doradcy finansowego w praktyce
Praca doradcy finansowego polega na bezpośrednim kontakcie z klientem, który poszukuje najlepszego dla siebie kredytu. Podczas pierwszej wizyty specjalista musi poznać potrzeby i rodzaj kredytu, którym klient jest zainteresowany. Doradca finansowy Gliwice zdobywa również informacje o kwocie, która jest potrzebna oraz celu, na jaki ma zostać przeznaczona. Dodatkowo udziela informacji o możliwości skorzystania z ofert kredytów walutowych. Kolejnym krokiem jest wstępna analiza obecnej sytuacji finansowej kredytobiorcy. W zależności od wysokości zobowiązania może być wymagane dodatkowe zabezpieczenie, co ma miejsce w przypadku kredytów hipotecznych. Wtedy może się okazać, że potrzebni są poręczyciele, którzy w przypadku problemów ze spłatą wezmą ten obowiązek na siebie. Klient powinien także wskazać wysokość rat, na które może sobie pozwolić co miesiąc, biorąc pod uwagę wszystkie obecne wydatki oraz ogólną sytuację majątkową. Następnie doradca finansowy przedkłada klientowi dokumenty, na ich podstawie bank oblicza zdolność kredytową. Niezbędne są między innymi zaświadczenie o wysokości i rodzaju miesięcznych dochodów, zaświadczenie z ZUS-u o opłacaniu składek emerytalnych i dokumenty z sądu, ewentualnie bank może wymagać określonych formularzy. Wówczas doradca składa dokumenty do placówek i oczekuje na odpowiedź.
Może to Ci się spodoba
Kto zobowiązany jest do płacenia podatku leśnego?
Dwadzieścia trzy lata temu, na mocy odpowiedniej ustawy, wcielono w życie podatek leśny. Oprócz tego opisano zasady w temacie składanych opłat oraz możliwe odstępstwa. Kogo przede wszystkim dotyczy podatek? Kiedy
Czy ubezpieczenie biura rachunkowego to konieczność?
Dowolne biuro rachunkowe, które chce oferować rozległe usługi, powinno zawrzeć umowę ubezpieczeniową. Będzie stanowiła ochronę i pomoc w momencie wystąpienia szkód i strat wyrządzonych w skutek posiadanej działalności. Dodatkowo stanie
Jaki wzmacniacz zintegrowany powinienem kupić?
Wzmacniacz audio jest istotnym elementem każdego systemu stereo. Napędza on głośniki w celu uzyskania najlepszej jakości dźwięku. Jakość dźwięku systemu audio zależy od wzmacniacza i głośników. Wzmacniacz to urządzenie, które
Podział majątku po rozwodzie – notarialnie czy sądowo?
W związku z rozwodem konieczne jest także dokonanie podziału majątku, gdy małżonkowie nie posiadali rozdzielności majątkowej. Podział ten nie jest prosty, ponieważ dużo zależy od tego, czy małżonkowie będą mogli
Liczba upadłości likwidacyjnych najniższa od 2009 roku
Rok temu weszło w życie nowe prawo restrukturyzacyjne, które umożliwiło przedsiębiorstwom borykającym się z problemami finansowymi skorzystanie z uproszczonych i przyspieszonych ścieżek oddłużenia i naprawy. Z drugiej strony ułatwiło też dochodzenie roszczeń wierzycielom. Zdaniem ekspertów
Jak zaprojektować ulotkę, która przyciągnie uwagę potencjalnych klientów?
Ulotki od wielu lat są preferowanym nośnikiem reklamy. Ulotki nadal są jednym z najskuteczniejszych narzędzi przyciągania uwagi odbiorcy. Trudno jest znaleźć firmę, która ich nie posiada. Ulotka może być skuteczna
0 Comments
Brak komentarzy!
You can be first to comment this post!