Pomoc doradców finansowych

Pomoc doradców finansowych

Intensywny rozwój rynku bankowego i kredytowego jest faktem, ten trend jest zauważalny już od kilku ostatnich lat. Dlatego nie dziwi fakt, że na rynku pojawia się coraz więcej doradców finansowych, z tymi przedstawicielami miało już styczność wiele osób.

Kompetencje doradcy finansowego

Nie ulega wątpliwości, że doradca finansowy Gliwice jest bardzo pożytecznym zawodem, może przecież pomóc wielu osobom. W dzisiejszych czasach, kiedy każdy ma pełno zajęć od rana do wieczora, nie ma możliwości udania się do banków w celu sprawdzenia warunków kredytowania. Każda z ofert różni się między sobą, doradca finansowy zajmuje się właśnie ich porównaniem – wyszczególnieniem wad i zalet. Osoby te w sposób dokładny analizują wszystkie aspekty kredytowania – okres spłat, wysokość oprocentowania, kary za niewywiązanie się z umowy, wysokość niezbędnego zabezpieczenia. Doradca finansowy Gliwice stara się ponadto dostosować najlepszą ofertę w oparciu o potrzeby i wymagania konkretnego klienta indywidualnego. Osób, które chcą wykonywać zawód doradcy finansowego jest bardzo dużo, wystarczy przejść kilka szkoleń, jednak trudno przebić się przez liczną konkurencję – mile widziane jest doświadczenie – im większe, tym lepiej. Pośrednictwo finansowe jest nawet uregulowane w dyrektywie Unii Europejskiej, zgodnie z którą doradca finansowy jest odpowiedzialny za przekazywanie merytorycznej wiedzy o ochronie majątku klientów indywidualnych. Natomiast według Europejskiej Federacji Doradców Finansowych i Pośredników Finansowych doradca ma zapewniać również bezpieczeństwo finansowe klientom. W tym celu musi odpowiednio i trafnie zweryfikować wszystkie potrzeby danej osoby i możliwości.

Działalność doradcy finansowego w praktyce

Praca doradcy finansowego polega na bezpośrednim kontakcie z klientem, który poszukuje najlepszego dla siebie kredytu. Podczas pierwszej wizyty specjalista musi poznać potrzeby i rodzaj kredytu, którym klient jest zainteresowany. Doradca finansowy Gliwice zdobywa również informacje o kwocie, która jest potrzebna oraz celu, na jaki ma zostać przeznaczona. Dodatkowo udziela informacji o możliwości skorzystania z ofert kredytów walutowych. Kolejnym krokiem jest wstępna analiza obecnej sytuacji finansowej kredytobiorcy. W zależności od wysokości zobowiązania może być wymagane dodatkowe zabezpieczenie, co ma miejsce w przypadku kredytów hipotecznych. Wtedy może się okazać, że potrzebni są poręczyciele, którzy w przypadku problemów ze spłatą wezmą ten obowiązek na siebie. Klient powinien także wskazać wysokość rat, na które może sobie pozwolić co miesiąc, biorąc pod uwagę wszystkie obecne wydatki oraz ogólną sytuację majątkową. Następnie doradca finansowy przedkłada klientowi dokumenty, na ich podstawie bank oblicza zdolność kredytową. Niezbędne są między innymi zaświadczenie o wysokości i rodzaju miesięcznych dochodów, zaświadczenie z ZUS-u o opłacaniu składek emerytalnych i dokumenty z sądu, ewentualnie bank może wymagać określonych formularzy. Wówczas doradca składa dokumenty do placówek i oczekuje na odpowiedź.

Previous Laserowe zamykanie naczynek

Może to Ci się spodoba

Wiadomości 0 Comments

Nawet 11 mld zł mogą odzyskać Polacy pracujący w 6 krajach UE z nadpłaconego podatku

Polacy pracujący za granicą mają coraz większą świadomość, że mogą odzyskać nadpłacone przez ich pracodawców podatki. Mimo to do odzyskania pozostaje niebagatelna kwota 11 mld zł – wyliczyła Grupa Euro-Tax.pl dla 6

Wiadomości 0 Comments

Firmy średniej wielkości coraz chętniej sięgają po kredyt inwestycyjny

– Widać rosnące zainteresowanie – zwłaszcza średnich firm – pożyczaniem pieniędzy na cele inwestycyjne – mówi prezes ING Banku Śląskiego. To powinno jeszcze mocniej pobudzić wzrost gospodarczy. Udział banku w rynku

Wiadomości 0 Comments

Polski rynek tłumaczeń jednym z najszybciej rozwijających się w Europie

Polski rynek tłumaczeń, wart ok. 1 mld zł rocznie, rozwija się prężnie, ale jest bardzo rozdrobniony. W ciągu kilku najbliższych lat czeka go nieuchronna konsolidacja, podobnie jak dzieje się to

Finanse 0 Comments

Prawie 5 mln Polaków nie korzysta z komputera i internetu. Podatki pogłębią jeszcze problem cyfrowego wykluczenia

W Polsce blisko 5 mln osób wciąż nie korzysta z internetu ani komputera, a pod względem wykluczenia cyfrowego sytuacja wygląda gorzej tylko w sześciu krajach Europy. Jedną z głównych przyczyn są zbyt wysokie koszty

Wiadomości 0 Comments

Dwustronne umowy międzynarodowe pozwalają otrzymywać dwie emerytury

Koordynacja systemów zabezpieczenia społecznego sięga poza granice Unii Europejskiej. Dwustronne umowy między Polską a innymi krajami pozwalają nabyć prawa do świadczenia w przypadku pracy w innym państwie. Obecnie ZUS wypłaca 13 tys. takich

Wiadomości 0 Comments

Od stycznia nowe zasady kontroli podatkowej w małych i średnich firmach

Od nowego roku już nie tylko największe firmy, lecz także małe i średnie będą miały obowiązek przekazywania w formie elektronicznej informacji o prowadzonej ewidencji VAT poprzez Jednolity Plik Kontrolny (JPK). Będzie to dotyczyło ok.

0 Comments

Brak komentarzy!

You can be first to comment this post!

Zostaw odpowiedź